일반적으로 은행 예금은 항상 자발적, 즉 접근 및 인출의 자유의 원칙을 고수해 왔습니다. 그러나 요즘 많은 시민들이 돈을 인출하기 위해 은행에 갈 때 은행 직원이 인출 목적을 묻는 것을 발견 할 것이고, 물어 보는 사람들은 조금 설명할 수 없다고 느낄 것입니다.

이론적으로 은행은 사용자에게 돈으로 무엇을 하고 있는지 물어볼 권리가 없지만 여전히 그렇게 하는 은행 직원이 있습니다. 무슨 일이 일어나고 있는 걸까요?

은행 직원의 문의에 어떻게 응답합니까? 문제를 피하는 몇 가지 방법이 있습니다.

1. 은행 직원은 매우 책임감이 있습니다.

우리는 은행 직원이 고객으로부터 돈을 인출할 때 돈의 목적과 고객 돈의 안전을 위해 더 많은 것을 묻는다는 것을 이해해야 합니다.

법적인 관점에서 은행이 고객에게 돈을 인출하기 위해 무엇을 하고 있는지 물어볼 수 있는 위치에 있지 않은 것은 사실이지만 보안 관점에서는 필요합니다.

사기 및 자금 세탁 방지를 방지하기 위해 국가는 모든 사람이 대량 인출을 할 때 이유를 묻습니다.

최근 몇 년 동안 다양한 온라인 사기가 흔했는데, 예를 들어 2023년 12월 22일 베이징 차오양구에서 사기 사건이 발생했습니다.

피해자는 이상한 전화를 받았고, 상대방은 경찰서 경찰관이라고 주장하며 피해자가 불법 행위에 가담한 것으로 의심되므로 본인 명의의 은행 카드를 동결해야 한다고 주장했습니다.

피해자는 은행 카드가 동결되는 것을 방지하기 위해 은행에 가서 상대방이 지정한 계좌로 현금을 인출해야 합니다.

결국 예방의식이 없는 피해자는 2만 위안을 모두 사기꾼에게 송금했다.

사기 사건이 발생한 다음 날인 2023년 12월 23일, 린(Lin)이라는 이름의 베이징 주민은 공안국으로부터 전화를 받았다.

상대방도 같은 수법으로 사기를 쳤고, 35만 위안을 사기꾼에게 직접 송금했다.

두 사기 사건은 명백히 동일한 사기 조직의 수법입니다.

고객이 돈을 인출할 때 은행 직원은 고객에게 인출 목적에 대해 구체적으로 묻고 본질적으로 은행 직원은 고객의 돈이 이유 없이 속는 것을 원하지 않습니다.

또한 다양한 수단을 사용하여 돈을 세탁하고 불법 활동을 합법화하는 파렴치한 사람들이 많이 있습니다.

따라서 은행 직원의 문의에 너무 저항해서는 안 됩니다.

돈을 인출하는 특별한 목적이 있는 일부 고객의 경우 당황하지 않도록 몇 가지 단어를 사용할 수도 있습니다.

둘째, 이것이 가장 현명한 대답입니다

은행 직원이 고객에게 출금 목적을 물었을 때 상황에 따라 답변 방법을 결정할 수 있습니다.

무언가를 사기 위해 돈을 인출하는 것뿐이고 법을 어기거나 범죄를 저지르는 것과 관련이 없다면 진실을 말할 수 있습니다.

스스로 돈을 인출하고 싶다면 합법적이지만 적절하지 않은 말을 하거나 모호한 대답 전략을 사용하여 은행원에게 말할 수 있습니다.

예를 들어, 돈이 개인 소비에 사용되거나 예를 들어 돈이 상업적 목적으로 사용되는 경우 은행 직원에게 너무 자세히 설명할 필요가 없습니다.

은행 직원 문의도 일상적인 문의이며 고객으로부터 돈을 인출하지 않을 권리가 없습니다.

고객이 한 번에 50,000위안 이상을 인출하려는 경우와 같이 많은 금액을 인출하는 경우 은행은 당분간 고객에게 돈을 건네지 않을 권리가 있습니다.

2017년, 본토의 은행과 금융 규제 기관을 포함한 3개의 주요 당국이 규정을 발표했습니다.

고객이 은행에서 한 번에 50,000위안 이상을 인출하는 경우 자금의 출처 및 사용 여부 등 관련 증빙 자료를 은행에 제출해야 하며, 그렇지 않으면 은행은 고객에게 서비스를 제공하지 않을 권리가 있습니다.

관련 부서에서이 규정을 발표하는 이유는또한 인민 대중의 재산 안전을 보장하기 위함입니다. 그러기 위해서는 많은 돈이 필요하며, 은행 직원이 물으면 진실하게 대답해야 합니다.

일부 은행 직원이 묻는 질문 중 일부가 개인 정보 보호와 관련이 있거나 질문이 너무 상세하고 과도하다면 완전히 거부해야 합니다.

법을 준수하고 금융 범죄가 발생하지 않도록 하는 것은 모든 시민의 의무이지만 은행은 고객의 개인 정보도 보장해야 합니다. 은행 직원이 너무 많은 것을 요구하면 관련 부서에 가서 불만을 처리할 수도 있습니다.

그 돈으로 무엇을 할 것인지에 대한 은행원의 질문에 직면할 때, 우리는 사례별로 대답해야 합니다.

인출할 돈이 많지 않다면 애매하게 솔직하게 대답할 수 있고, 인출할 돈이 많으면 조금 더 자세하게 말할 수 있습니다.

그러나 은행 직원이 너무 많은 질문을하는 경우 고객으로서의 권리를 보장하기 위해 답변을 거부 할 권리가 있습니다.

3. 부정적인 감정을 갖지 않는다

일반적으로 은행 직원에게 이러한 질문을 할 때 부정적인 감정을 가져서는 안 됩니다.

오늘날 모든 종류의 사기 갱단이 매우 만연해 있지만 국가는 사기 조직을 단속하기 위해 여러 가지 방법을 생각했지만 사기 산업의 막대한 이익은 여전히 많은 사람들이 위험을 감수하도록 끌어들입니다.

아무도 사기를 당하지 않을 것이라고 장담할 수 없으므로 재산 손실을 피하기 위해 은행 문의를 적극적으로 수락하는 것은 문제가 되지 않습니다.

많은 사람들은 은행 직원이 제기한 몇 가지 질문에 대해 개인 사생활을 침해하는 것으로 의심된다고 느끼며 거부감을 느낍니다.

그러나 은행 직원이 자금 세탁 및 사기 방지를 위한 인출 목적에 대해 질문할 것임을 이해해야 하며, 은행 직원의 문의에 응답하기 위해 침착한 마음을 유지해야 합니다.

이전에 들었던 방식을 명심하는 한, 가능한 한 빨리 혜택을 받고 문제를 피할 수 있습니다.