China Fund News reporter Zhang Ling
Pada tanggal 28 Maret, Industrial and Commercial Bank of China (ICBC) mengadakan konferensi hasil tahunan 2023, di mana Ketua Liao Lin dan empat wakil presiden, Zhang Weiwu, Duan Hongtao, Wang Jingwu dan Yao Mingde, serta Sekretaris Dewan Direksi Guan Xueqing, muncul di konferensi untuk memperkenalkan operasi ICBC pada tahun 2023 dan menjawab pertanyaan tentang pasar.
Adegan konferensi pers di Beijing, milik wartawan
Liao Lin, ketua ICBC, mengatakan bahwa pada tahun 2023, ICBC telah mencapai kemajuan yang stabil, stabilitas yang solid, dan kinerja bisnis yang stabil. "Lima Transformasi Modernisasi" adalah arah pengembangan masa depan, yaitu, tata letak dimodernisasi, pengendalian risiko cerdas, energi kinetik digital, struktur terdiversifikasi, dan ekologi dasar ditetapkan.
"Posisi ICBC adalah menjadi kekuatan utama yang melayani ekonomi riil, batu pemberat untuk menjaga stabilitas keuangan, pemimpin dalam membangun lembaga keuangan yang kuat, dan bank patokan untuk bisnis utamanya. Kata Liao Lin.
Malam sebelum konferensi pers, ICBC merilis laporan tahunan 2023. Menurut laporan tahunan, pada tahun 2023, ICBC akan mencapai pendapatan operasional 843,07 miliar yuan dan laba bersih 365,116 miliar yuan, meningkat 0,8% dibandingkan tahun sebelumnya. Pada akhir tahun 2023, total aset Grup mencapai RMB44,7 triliun, meningkat 12,8% dibandingkan tahun sebelumnya.
Berdasarkan kinerja yang baik, dewan direksi ICBC merekomendasikan pembayaran dividen tunai sebesar RMB 3,064 (termasuk pajak) untuk setiap 10 saham biasa pada tahun 2023, dengan total dividen sekitar RMB 109,203 miliar.
Pertama, tantangan jangka pendek tidak mengubah tren positif jangka panjang
Adapun bagaimana menghadapi tantangan lingkungan ekonomi dan keuangan yang kompleks dan berat di dalam dan luar negeri, Liao Lin menekankan bahwa ada tantangan setiap tahun, dan jika ditangani dengan baik, itu akan menjadi peluang baru, dan jika diselesaikan, mereka akan membuat terobosan baru.
"ICBC telah melewati 40 tahun, dan dalam 40 tahun terakhir, ICBC terus mencapai perkembangan seperti gelombang dalam menghadapi tantangan dan memecahkan masalah. Liao Lin percaya bahwa tantangan jangka pendek tidak mengubah tren positif jangka panjang, dan ICBC memiliki banyak keunggulan dan fondasi yang kuat untuk mempertahankan pembangunan berkualitas tinggi.
Liao Lin lebih lanjut mengatakan bahwa dari sudut pandang eksternal, ekonomi China tangguh, penuh potensi dan penuh vitalitas, dan tren kenaikan terus berkonsolidasi dan menguat. Diantaranya, "empat sudut makro" yang mendukung pasar ekonomi, seperti PDB, CPI, tingkat lapangan kerja, dan cadangan devisa, berjalan lancar, dan "empat volume ekonomi" seperti volume modal, konsumsi listrik, arus penumpang, dan volume barang terus tumbuh, menciptakan ruang yang luas untuk pengembangan keuangan. Ini adalah kepercayaan diri terbesar mereka untuk memenuhi tantangan.
"Baru-baru ini, saya telah bertemu banyak teman lama dan baru dari kalangan bisnis dan keuangan internasional di Beijing, dan mereka semua umumnya optimis tentang ekonomi dan keuangan China. Kami penuh percaya pada ekonomi China, dalam pengembangan bank-bank besar berkualitas tinggi termasuk ICBC, dan dalam mengatasi tantangan yang mereka hadapi, dan kami memiliki kemampuan untuk mendaki lereng dan memulai situasi baru. Liao Lin menekankan.
Liao Lin percaya bahwa saat ini, skala bisnis utama ICBC menempati urutan pertama di dunia, dengan keunggulan nyata dalam pembiayaan manufaktur, keuangan sains dan teknologi, keuangan hijau, dll., Inovasi teknologi terkemuka di industri dan kemampuan pengendalian risiko, dan "indikator ketahanan" seperti rasio kecukupan modal, rasio cakupan provisi, dan hasil dividen berada pada tingkat terbaik di industri. Secara khusus, empat pilar bisnis keuangan perusahaan, keuangan institusional, keuangan pribadi dan pasar keuangan telah membentuk tren kemajuan bersama dan saling promosi, dengan momentum digital muncul dan produktivitas berkualitas baru siap berkembang, yang merupakan dasar yang kuat bagi mereka untuk mempromosikan pembangunan berkualitas tinggi.
2. Mendukung kebutuhan pembiayaan yang wajar dari perusahaan real estat di bawah sistem kepemilikan yang berbeda tanpa diskriminasi
Pada tahun 2023, "indikator pemeriksaan fisik" utama kualitas aset ICBC akan stabil dan membaik, dan akan berada dalam kisaran yang sehat, dan ketahanan risiko akan lebih ditingkatkan. Pada akhir 2023, rasio kredit bermasalah adalah 1,36%, turun 0,02 poin persentase dari tahun sebelumnya, dan kesenjangan gunting antara kredit bermasalah dan tidak bermasalah tetap negatif selama 15 kuartal berturut-turut. Rasio cakupan provisi adalah 213,97%, meningkat 4,5 poin persentase tahun-ke-tahun.
Wang Jingwu, wakil presiden bank, mengatakan bahwa ICBC mengambil "lima akun" sebagai titik awal, memperkuat manajemen risiko yang komprehensif, dan berusaha untuk meningkatkan kemampuan pengendalian risiko pertahanan udara sipil + pertahanan teknis, sehingga dapat mencapai pencegahan dan pengendalian risiko yang tepat.
Mengenai masalah pencegahan dan pengendalian risiko di tiga bidang utama yang lebih diperhatikan pasar, Wang Jingwu menunjukkan bahwa ICBC akan dengan sungguh-sungguh menerapkan pengambilan keputusan dan penyebaran negara untuk mencegah dan menyelesaikan risiko di bidang-bidang utama, dan dengan tegas mematuhi garis bawah tidak ada risiko sistemik.
Menurut laporan, di bidang real estat, ICBC mematuhi trinitas kriteria pemilihan aset regional, pelanggan dan proyek, dan menerapkan kebijakan komprehensif dari empat aspek "meningkatkan pencegahan dan tata kelola bahan kimia", dan berusaha untuk membangun struktur investasi dan pembiayaan real estat yang tersebar, terdiversifikasi dan seimbang. Mematuhi arah investasi yang baik, mengoptimalkan peningkatan, sepenuhnya mendukung perkembangan pasar yang stabil dan sehat, mendukung kebutuhan pembiayaan yang wajar dari perusahaan real estat dengan kepemilikan berbeda tanpa diskriminasi, secara aktif melayani pembangunan "tiga proyek besar", dan mempromosikan pembangunan model baru pengembangan real estat. Mematuhi manajemen stok, manajemen risiko yang tepat, meningkatkan pembuangan dan pembersihan perusahaan dan proyek real estat berisiko, dan memastikan bahwa kualitas aset stabil dan terkendali.
Selain itu, di bidang utang lokal, pembiayaan ICBC terutama diinvestasikan di daerah-daerah dengan kekuatan ekonomi dan keuangan yang lebih baik dan tingkat utang yang wajar, dan pelanggan serta proyek dengan arus kas yang cukup lebih disukai, dan risiko kredit di bidang utang lokal umumnya dapat dikendalikan. Di bidang lembaga keuangan kecil dan menengah, ICBC telah membentuk dan menerapkan mekanisme manajemen pelanggan proses penuh dan siklus penuh untuk mengendalikan risiko kerja sama dengan lembaga keuangan kecil dan menengah.
3. Investasi pinjaman dan obligasi akan terus lebih intensif
Menurut laporan, pada tahun 2023, ICBC akan menyediakan total hampir 5 triliun yuan pembiayaan kaliber penuh untuk ekonomi riil melalui layanan keuangan yang terdiversifikasi seperti pinjaman, investasi obligasi, dan investasi ekuitas di dalam dan di luar neraca, di mana peningkatan pinjaman RMB domestik dan investasi obligasi masing-masing akan mencapai 2,91 triliun yuan dan 1,28 triliun yuan, keduanya mencapai level tertinggi baru.
Mengenai pengaturan investasi dan pembiayaan tahun ini, Wakil Presiden Wang Jingwu mengatakan bahwa dengan mempertimbangkan kebutuhan ekonomi riil, panduan kebijakan moneter dan operasi aktual seluruh bank, ICBC akan terus mempertahankan investasi yang relatif besar dalam pinjaman dan obligasi tahun ini, dan memberikan permainan penuh pada peran bank-bank besar milik negara sebagai kekuatan utama yang melayani ekonomi riil. Pada saat yang sama, kami akan mematuhi "pendekatan tiga cabang" untuk merevitalisasi saham, memanfaatkan kenaikan dengan baik, dan meningkatkan efisiensi, sehingga dapat membantu dan mengkonsolidasikan momentum pemulihan ekonomi.
"Dalam hal total volume, saldo pinjaman RMB dan investasi obligasi kami masing-masing adalah 24,4 triliun yuan dan 10,1 triliun yuan pada akhir 2023, dan akan mempertahankan pertumbuhan yang stabil dan wajar atas dasar ini tahun ini. Wang Jingwu mengatakan bahwa dalam hal kenaikan, ICBC akan mempertahankan kekuatan yang sama seperti tahun lalu. Dari sisi stok, ICBC akan melakukan segala upaya untuk meningkatkan efisiensi revitalisasi pinjaman saham yang tidak efisien dengan menggeser stok dan meminjamkan kembali saham tersebut serta melakukan sekuritisasi aset secara tepat waktu.
Selain itu, Wang Jingwu menyebutkan bahwa pengembangan produktivitas berkualitas baru merupakan persyaratan yang melekat dan fokus penting untuk mempromosikan pembangunan berkualitas tinggi, dan juga merupakan kekuatan pendorong baru dan samudra biru bagi pertumbuhan ICBC. Baru-baru ini, ICBC telah memimpin dalam mendirikan Pusat Keuangan Sains dan Teknologi Kantor Pusat, Pusat Inklusi Digital, dan kelompok terkemuka layanan "Lima Artikel Utama".
Keempat, memperdalam operasi global dan mendukung perusahaan yang didanai Tiongkok untuk go global
Menurut laporan, ICBC telah mendirikan 413 lembaga luar negeri di 49 negara dan wilayah, 259 cabang di 30 negara di sepanjang "Belt and Road", dan secara tidak langsung mencakup 20 negara Afrika melalui kepemilikan sahamnya di Standard Bank, dan jumlah bank kliring RMB luar negeri telah meningkat menjadi 11.
Dalam hal menstabilkan perdagangan luar negeri dan investasi asing, pada tahun 2023, ICBC menerbitkan pembiayaan on-balance sheet dan off-balance sheet kepada perdagangan luar negeri utama dan perusahaan yang didanai asing di China lebih dari 1,1 triliun yuan, menangani bisnis pembayaran e-commerce lintas batas lebih dari 200 miliar yuan, peningkatan tahun-ke-tahun sebesar 48%, dan memimpin penjaminan emisi obligasi panda lebih dari 73% tahun-ke-tahun.
"Saat ini, situasi internasional relatif kompleks, dan anti-globalisasi sedang meningkat. Namun secara keseluruhan, masih banyak peluang dalam hal peluang. Wakil Presiden Zhang Weiwu mengatakan bahwa dalam hal internasionalisasi, pada langkah selanjutnya, ICBC akan fokus membantu mempercepat pembangunan pola pembangunan baru, memperdalam operasi global, dan memperkuat manajemen risiko.
Zhang Weiwu juga menyebutkan bahwa ICBC akan melakukan pekerjaan dengan baik dalam mendukung stabilisasi investasi asing dan perdagangan luar negeri, memberikan permainan penuh untuk keuntungan dari integrasi mata uang domestik dan asing, dan melakukan segala upaya untuk melakukan pekerjaan dengan baik dalam "lima artikel utama" untuk mendukung perusahaan yang didanai China untuk go global. Dalam waktu dekat, sedang mempersiapkan untuk merilis rencana layanan untuk integrasi perdagangan dalam dan luar negeri, dan terus meningkatkan sistem layanan keuangan lintas batas baru "darat-lintas batas-lepas pantai".
Kelima, aset keuangan pribadi melebihi 20 triliun yuan, dan lebih banyak tindakan diambil untuk membangun lingkungan pembayaran
Sejak tahun lalu, ICBC telah lebih lanjut mempromosikan penerapan strategi perbankan keuangan pribadi pertama, dan telah mencapai hasil yang baik dalam pengoperasian bisnis keuangan pribadi.
Menurut laporan, pada akhir tahun 2023, aset keuangan pribadi ICBC memimpin dalam menembus angka 20 triliun yuan, meningkat 2,1 triliun yuan dari awal tahun, dan saldo serta kenaikan mempertahankan posisi terdepan di industri. Jumlah pelanggan individu meningkat hampir 20 juta, dan peningkatan bersih tetap menjadi posisi terdepan di industri selama bertahun-tahun. Jumlah pelanggan muda Gen Z melebihi 100 juta, meningkat lebih dari 1 poin persentase dalam total pelanggan bank, dengan 552 juta pelanggan mobile banking dan 113 juta pelanggan kartu kredit.
Yao Mingde, wakil presiden yang baru diangkat, memperkenalkan pada pertemuan kinerja bahwa ICBC sangat mementingkan layanan keuangan warga baru, dan membantu 150 juta warga baru berintegrasi lebih baik ke dalam kehidupan perkotaan dengan mengoptimalkan pasokan layanan dan berinovasi skenario layanan. Misalnya, dalam hal konsumsi perumahan, kami akan menerapkan kebijakan kredit perumahan yang berbeda, dan meningkatkan dukungan untuk pinjaman perumahan bagi individu yang baru menetap melalui langkah-langkah seperti menerapkan suku bunga pinjaman terbaik, memprioritaskan persetujuan dan pencairan pertama, dan secara fleksibel menentukan pendapatan warga negara baru.
Ketika berbicara tentang masalah fasilitasi pembayaran, Yao Mingde mengatakan bahwa pada tahun 2024, ICBC akan melakukan upaya di banyak bidang untuk membangun lingkungan pembayaran dan membantu memfasilitasi pembayaran.
Pertama, kami akan terus membangun brand layanan "ICBC Love Accompaniment" yang aman, nyaman dan hangat untuk meningkatkan kemampuan layanan pembayaran bagi lansia. Kedua, memperluas cakupan penerimaan kartu asing POS, dengan fokus pada kebutuhan makanan, perumahan, transportasi, perjalanan, belanja, hiburan, dan perjalanan medis, serta melakukan pekerjaan dengan baik dalam memperluas merchant baru dan meningkatkan merchant eksisting, sehingga dapat membentuk lingkungan layanan pembayaran yang mencakup online dan offline. Yang ketiga adalah terus melindungi layanan penarikan tunai kartu asing ATM dan layanan dompet koin, dan menjelajahi lebih banyak outlet untuk menyediakan penarikan tunai kartu asing. Keempat adalah membangun outlet layanan "Qianyou" untuk bisnis valuta asing, dan menanamkan layanan pembayaran ICBC di bandara dan pelabuhan.
Selain itu, untuk promosi "lima artikel utama", Wakil Presiden Duan Hongtao memperkenalkan bahwa setelah konferensi kerja keuangan pusat, ICBC membentuk kelompok terkemuka untuk melayani "lima artikel utama" untuk mengoptimalkan mekanisme promosi bisnis dan meningkatkan tata letak yang sistematis.
"Saat ini, 'lima artikel utama' ICBC berubah dari menabrak fondasi dan pilar dan balok menjadi penetrasi dan integrasi yang komprehensif. Duan Hongtao mengatakan bahwa ICBC akan fokus untuk melakukan pekerjaan dengan baik dalam "lima artikel utama", lebih mengoptimalkan sistem layanan keuangan ilmiah dan teknologi, meningkatkan kemampuan layanan keuangan hijau, mempromosikan kualitas dan efisiensi keuangan inklusif, mempercepat laju pengembangan keuangan pensiun, mempromosikan pengembangan keuangan digital yang sehat, terus meningkatkan efisiensi alokasi sumber daya keuangan, dan dengan tegas mengambil jalan pengembangan keuangan dengan karakteristik Cina.
Editor: Kapten
Ulasan: Xu Wen