Secara umum, deposito bank selalu berpegang pada prinsip sukarela, yaitu kebebasan akses dan penarikan. Namun, saat ini, ketika banyak warga pergi ke bank untuk menarik uang, mereka akan menemukan bahwa staf bank akan bertanya tentang tujuan penarikan, dan beberapa orang yang ditanya akan merasa sedikit tidak dapat dijelaskan.

Secara teoritis, bank tidak memiliki hak untuk bertanya kepada pengguna apa yang mereka lakukan dengan uang mereka, tetapi masih ada beberapa pegawai bank yang melakukannya. Jadi apa yang terjadi?

Bagaimana kami menanggapi pertanyaan petugas bank? Ada beberapa cara untuk menghindari masalah.

1. Staf bank sangat bertanggung jawab

Kita perlu memahami bahwa ketika staf bank menarik uang dari pelanggan, mereka akan bertanya tentang tujuan uang itu, dan lebih banyak lagi untuk keamanan uang pelanggan.

Dari sudut pandang hukum, memang benar bahwa bank tidak dalam posisi untuk bertanya kepada pelanggan apa yang mereka lakukan untuk menarik uang, tetapi ini diperlukan dari sudut pandang keamanan.

Untuk mencegah penipuan dan anti pencucian uang, negara akan menanyakan alasan ketika semua orang melakukan penarikan besar.

Dalam beberapa tahun terakhir, berbagai penipuan online sering terjadi, misalnya pada 22 Desember 2023, kasus penipuan terjadi di Distrik Chaoyang, Beijing.

Korban menerima panggilan telepon yang aneh, pihak lain mengaku sebagai petugas polisi dari kantor polisi, mengklaim bahwa korban diduga berpartisipasi dalam kegiatan ilegal, sehingga kartu bank atas namanya harus dibekukan.

Korban harus pergi ke bank dan menarik uang tunai ke rekening yang ditentukan oleh pihak lain untuk menghindari kartu bank dibekukan.

Pada akhirnya, korban yang tidak memiliki rasa pencegahan benar-benar mentransfer semua 20.000 yuan kepada penipu.

Sehari setelah penipuan terjadi, pada 23 Desember 2023, seorang penduduk Beijing, bermarga Lin, menerima telepon dari Biro Keamanan Umum.

Pihak lain menggunakan trik yang sama untuk menipunya, dan dia mentransfer 350.000 yuan langsung ke penipu.

Dua kasus penipuan jelas merupakan modus operandi dari cincin penipuan yang sama.

Ketika nasabah menarik uang, staf bank akan secara khusus bertanya kepada nasabah tentang tujuan penarikan, pada intinya staf bank tidak ingin uang nasabah tertipu tanpa alasan.

Selain itu, ada banyak oknum yang akan menggunakan berbagai cara untuk mencuci uang dan melegalkan kegiatan ilegal.

Oleh karena itu, kita tidak boleh terlalu menolak pertanyaan staf bank.

Untuk beberapa pelanggan yang memiliki tujuan khusus untuk menarik uang, beberapa kata juga dapat digunakan untuk menghindari rasa malu.

Kedua, ini adalah jawaban paling cerdas

Ketika staf bank bertanya kepada pelanggan tentang tujuan penarikan, kami dapat memutuskan bagaimana menjawab sesuai dengan situasinya.

Jika Anda hanya menarik uang untuk membeli sesuatu, dan itu tidak melibatkan melanggar hukum atau melakukan kejahatan, Anda dapat mengatakan yang sebenarnya.

Jika Anda ingin menarik uang sendiri, Anda dapat melakukan sesuatu yang legal tetapi tidak pantas untuk dikatakan, atau Anda dapat menggunakan strategi jawaban yang tidak jelas untuk memberi tahu petugas bank.

Misalnya, jika uang itu akan digunakan untuk konsumsi pribadi, atau misalnya, jika uang itu akan digunakan untuk tujuan komersial, tidak perlu terlalu banyak detail dengan staf bank.

Pertanyaan staf bank juga merupakan pertanyaan rutin dan mereka tidak memiliki hak untuk tidak menarik uang dari pelanggan.

Jika pelanggan menarik sejumlah besar uang, misalnya, jika dia ingin menarik lebih dari 50.000 yuan sekaligus, maka bank berhak untuk tidak menyerahkan uang tersebut kepada pelanggan untuk saat ini.

Pada 2017, tiga otoritas utama, termasuk bank dan regulator keuangan di daratan, mengeluarkan peraturan.

Jika seorang pelanggan menarik lebih dari 50.000 yuan di bank pada satu waktu, ia perlu menyerahkan bukti yang relevan kepada bank, seperti sumber dan penggunaan dana, dll., Jika tidak, bank berhak untuk tidak memberikan layanan kepadanya.

Alasan mengapa departemen terkait akan mengeluarkan peraturan ini juga untuk memastikan keamanan properti massa rakyat. Itu membutuhkan sejumlah besar uang, dan ketika staf bank bertanya, Anda harus menjawab dengan jujur.

Jika beberapa pertanyaan yang diajukan oleh beberapa staf bank melibatkan privasi pribadi, atau pertanyaannya terlalu rinci dan berlebihan, kita harus memilih untuk menolaknya secara langsung.

Adalah tugas setiap warga negara untuk mematuhi hukum dan memastikan bahwa tidak ada kejahatan keuangan yang terjadi, tetapi bank juga harus memastikan privasi pelanggan mereka. Jika staf bank meminta terlalu banyak, kami bahkan dapat pergi ke departemen terkait untuk menangani keluhan tersebut.

Ketika dihadapkan dengan pertanyaan dari petugas bank tentang apa yang akan kita lakukan dengan uang itu, kita harus menjawabnya berdasarkan kasus per kasus.

Jika Anda tidak memiliki banyak uang untuk ditarik, Anda dapat menjawab dengan jujur dengan cara yang tidak jelas, dan jika Anda menarik banyak uang, Anda dapat mengatakannya dengan sedikit lebih detail.

Namun, jika staf bank mengajukan terlalu banyak pertanyaan, kami berhak menolak menjawabnya, untuk memastikan hak-hak kami sebagai pelanggan.

3. Jangan memiliki emosi negatif

Secara umum, kita seharusnya tidak memiliki perasaan negatif ketika mengajukan pertanyaan-pertanyaan ini dari staf bank.

Saat ini, semua jenis geng penipuan sangat merajalela, meskipun negara telah memikirkan banyak cara untuk menindak organisasi penipuan, tetapi keuntungan besar dari industri penipuan masih menarik banyak orang untuk mengambil risiko.

Tidak ada yang bisa menjamin bahwa mereka tidak akan pernah ditipu, jadi untuk menghindari kerugian properti, tidak masalah untuk secara aktif menerima pertanyaan bank.

Banyak orang menolak beberapa pertanyaan yang diajukan oleh staf bank, merasa bahwa mereka dicurigai melanggar privasi pribadi.

Namun, kita harus memahami bahwa staf bank akan bertanya kepada kita tentang tujuan penarikan, yang juga untuk memerangi pencucian uang dan penipuan, dan kita juga harus menjaga pikiran yang tenang untuk menanggapi pertanyaan staf bank.

Selama Anda mengingat cara Anda diberitahu sebelumnya, Anda bisa mendapatkan keuntungan sesegera mungkin dan menghindari masalah.